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2025/10/23

台中銀投信觀點》普發一萬如何花? 當然留給自己!

投資台股 基金績效10年翻三倍

 

政府普發一萬元如何使用? 據《國民經濟信心》調查一定比例民眾將用來投資,投資標的如何選? 觀察加權指數近十年累績漲幅110%,同期間台股基金平均*累積績效達352%(下圖),凸顯基金經理人擇時選股能力。此外,即便歷年遭遇金融事件,成長卓越的企業,通常反映在未來股價,例如2021海運及鋼鐵業營收強勁,傳產股年度表現優,有營收成長及營運動能企業,估持續領台股表現。

 
 

圖. 表. 加權指數vs台股基金*表現%

 

資料來源:彭博,投信投顧公會,資料區間:2015/12/31- 2024/12/31
*台股基金係以投信投顧公會/分類為國內一般股票型共119檔基金績效平均


 

 

重啟降息 助海外需求釋放

美國降息循環,助海外終端需求,台灣內外需動能可望邁步,貢獻企業營收,有望反映在企業長期股價。
 
 

表. 台灣產業營收年增率為正的數量vs台股指數

 

資料來源:MacroMicro/財經M平方,2025/10

 

 
 

月月檢查 台股配置

回顧第三季台股跨大步,第四季通常是產業旺季,若通膨升溫將使資金行情承壓,故以多元產業配置,選股考量企業成長,監測證交所公布上市櫃公司月營收,好處是不重壓單一族群、平衡風險,本基金「月月檢查 月月調整」,切合投資市況、果斷換股!
 

 

圖. 台中銀台灣優息基金 (本基金並無保證收益及配息)

 

資料來源:台中銀投信整理,2025/10

 

 

 

 

 

台中銀台灣優息基金 (本基金並無保證收益及配息)  三大特色:

1. 成長股:月月看營收,布局企業營運動能。

2. 衝刺兼平衡波動:一次網羅台股利基類股。

3. 汰弱留強:因應市況、月月調整投資組合。

 
 
 
 
 
 
※*股票殖利率優:股票投資組合以簡單算術平均現金股息殖利率(即現金股息/股價)計算,不得低於所有於上市/櫃股票之簡單算術平均現金股息殖利率。
※以*企業月營收優:上市/櫃公司公布之月營收年成長率由高至低排序前二分之一者。
※*挑選具CP值、期待成長性股票:考量股票的本益比、殖利率、營收展望等。
 
 
 

 

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