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2025/9/11

投資台股基金 輕鬆累積退休金

台中銀大發基金(本基金配息來源可能為本金)成立近30年 與台灣經濟一同成長

 

加權指數今(2025)年9月創歷史新高,時間拉長到十年做觀察,雖歷經多次金融事件,台股總能突破前次高點,長期走勢攀升(下圖),想投入股票市場,又沒有時間和心力盯盤,利用台股基金定期定額投資,平衡波動風險,適合做退休規劃儲蓄。
 
 

圖. 歷經多次金融事件 台灣加權指數走勢長期攀升

 

資料來源:彭博,台中銀投信整理,2025/9/10


 

 

退休理財看長線價值 忽略短期波動

長期投資台股成果如何? 統計近十年加權指數總報酬約130%(2016~2025/9/10),簡單平均年化報酬約13%(下表),過程中雖遭遇美國降息、俄烏開戰等事件,只要持續投資,十年下來財富累積效果不錯,考量退休規劃長達二十年或三十年,所以投資台股不因短期波動就離開或中斷投資。
 
 

表. 近十年加權指數年度漲跌幅%

 

資料來源:彭博,台中銀投信整理,2025/9/10

 

 
 

一檔適合退休存股的基金

台中銀大發基金(本基金配息來源可能為本金):巴菲特-守株待兔投資法

巴菲特的投資方法是『守株待兔』:99%時間等待,1%時間才出擊,如同台中銀大發基金投資選股,一旦發現真正值得投資標的,就用力佈局,並長期持有,大部分時間Buy & Hold避免追高殺低,省下交易成本,根據投信投顧公會最新數據顯示,台中銀大發基金(本基金配息來源可能為本金)週轉率,遠優於同類國內一般股票型周轉率。
 

 

圖. 台中銀大發基金(本基金配息來源可能為本金) 投資心法

 

資料來源:台中銀投信整理,2025/9/9

 

投信投顧公會截至2025/7/31台中銀大發基金一年週轉率-31.25%,同期間周轉率為317.92%。

 

圖. 台中銀大發基金(本基金配息來源可能為本金) 基金特色

 

資料來源:彭博,台中銀投信,2025/9

 

 

高毛利產品不畏高關稅 投資產業趨勢

本基金於1996年成立近30年,長年關注台灣產業變化,市場預期美國今(2025)年九月啟動降息循環,有利風險資產偏好提升,而美國關稅政策,更使得較高毛利的台廠優勢浮現,例如台廠電子紙技術獨佔鰲頭全球市佔率逾九成,此外,晶片大廠執行長黃仁勳多次來台使AI相關投資受注目,受惠AI應用科技全球需求強勁,台廠電子零組件、半導體及晶片等供應鏈有長期商機。
 
 

 

 
 
 
※以上提及個股或類股僅為舉例說明,非為個股或類股推薦,基金投資組合請詳見台中銀投信官網https://www.tcbsitc.com.tw/。
※上述僅為指數歷史表現,不代表基金未來之必然績效。
※以上提及個股或類股僅為舉例說明,非為個股或類股推薦,基金投資組合請詳見台中銀投信官網https://www.tcbsitc.com.tw/。
※台中銀大發基金(本基金配息來源可能為本金)經理人王欣群自2014/3~迄今擔任經理人。
 
 
 

 

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